om du är en exekutör är ett av dina första jobb att hitta viljan och deponera den hos den lokala bouppteckningsdomstolen. Men sen då? Om du sätter dig ner för att läsa den, du kan komma undan förbryllad av den juridiska jargong som många testamenten är fulla av. Men de flesta testamenten innehåller en förutsägbar uppsättning klausul, och när du vet vad du ska leta efter, du kan knäcka koden med lite hjälp.
om du blir stumpad av en juridisk term, se vanliga termer i Wills and Trusts eller Nolos gratis online-engelska Lagordbok.
personlig Information
det är vanligt att en vilja börjar med namnet, bosättningsstaten och civilståndet för den person som gör testamentet. Sedan listar de namnet på personens make och eventuella barn. Att ange denna information på framsidan gör det klart vad som menas med efterföljande referenser i viljan till ”mina barn” eller ”min fru.”
notering av make och barn hjälper också till att uppfylla ett av kraven för att göra en giltig vilja—att personen som gör det vet vem hans eller hennes nära familjemedlemmar är. (Makar, och särskilt barn, kallas ofta ”naturliga föremål för tillgivenhet” av en viljemästare.) Om någon är väl medveten om dessa nära familjemedlemmar, men inte lämnar dem något i viljan, antas utelämnandet vara avsiktligt.
specifika gåvor av egendom
en specifik gåva är en gåva av en viss tillgång till en viss person. Här är några exempel:
” jag testamenterar alla mina kokböcker till Audrey M. Wong, eller om hon skulle föregå mig, sedan till Jane C. Wong.”
” jag testamenterar Min 2013 Toyota Prius till Myra A. Rowland.”
gruppera objekt av egendom. De flesta lämnar inte varje objekt de äger separat; istället, de grupperar objekt under sådana etiketter som ”personliga tillhörigheter” eller ”hushållsinredning.”Vanligtvis tolkas termen personliga effekter ganska snävt, för att endast inkludera föremål som viljemakaren bar eller bar eller som har en ”intim relation” till den personen. (”Personlig egendom” däremot ges vanligtvis sin vanliga juridiska betydelse, vilket är allt utom fastigheter.)
hänvisningar till en personlig egendom memorandum. I många stater kan människor i sina testamente hänvisa till ett separat dokument som listar konkreta föremål och vem som ska ärva dem. Detta sparar dem besväret att revidera sina testamenten varje gång de vill lägga till eller ändra ett objekt. En hänvisning till denna typ av lista kommer förmodligen att se ut så här:
”om jag lämnar ett skrivande separat från detta testamente som förfogar över en del eller hela min materiella personliga egendom, oavsett om skrivandet utförs före eller efter att jag har utfört detta testamente, riktar jag att skrivandet införlivas i detta testamente och följs av min personliga representant. ”
inga specifika gåvor. Oroa dig inte om du inte ser några specifika gåvor—det här är inte ovanligt. Vissa människor väljer att lämna all sin egendom till en person, eller till flera personer att dela.
gåvor av pengar
en gåva av pengar, utan en specificerad källa, kallas vanligtvis en ”allmän” arv. Här är ett exempel:
” jag lämnar $10,000.00 (tio tusen dollar) till Stanley L. March, eller om han inte överlever mig, till Samantha M. March.”
gåva av hela eller Residuary Estate
efter de specifika och allmänna gåvorna (om några) hittar du en klausul som lämnar allt annat. Detta är antingen en gåva av hela gården (om inga specifika gåvor gjordes) eller ”residuary estate” (vad som finns kvar efter att de specifika gåvorna har tagits ut).
här är en typisk restklausul:
”jag lämnar resten och resten av min egendom till min fru, Helena Strauss. Om hon predeceases mig, jag lämnar resten och rester av min egendom till mina tre barn, Cerisa J. Strauss, Gabriel L. Strauss, och Phillip P. Strauss, i lika delar.”
och här är en liknande klausul som lämnar hela gården:
”jag lämnar hela min egendom till min man, Anthony R. Maggione. Om min man inte överlever mig med fem dagar lämnar jag hela min egendom till Tri-State Humane Society.”
personliga vårdnadshavare för barn
om testamentsmakaren hade mindreåriga barn (under 18 år) när Testamentet skrevs, kommer det förmodligen att finnas en klausul som namnger en personlig vårdnadshavare för barnen. Denna person skulle utses av bouppteckningsdomstolen för att uppfostra barnen om båda föräldrarna inte kunde.
förtroenden för barn
vissa testamentära förtroenden sätter upp ”testamentära förtroenden”—det vill säga förtroende som uppstår först efter personens död. Ett förtroende ger någon (förvaltaren) befogenhet att hantera tillgångar för någon annan (mottagaren).
du är mest sannolikt att stöta på denna typ av förtroende om viljan-maker ställa upp för hans eller hennes barn. Det kan finnas ett separat förtroende för varje barn eller ett familjeförtroende för dem alla. En klausul som skapar ett ”family pot trust” kan se ut så här:
”alla fastigheter som ärvs av mina barn Brooklyn L. Garcia och Richard M. Garcia enligt detta kommer att hållas i ett förtroende för dem. Imelda R. Hernandez ska fungera som förvaltare av förtroendet. Om Imelda R. Hernandez inte kan eller vill tjäna som förvaltare, ska Leslie H. Zimmerman tjäna som förvaltare.”
du hittar också detaljerna om hur förtroendet ska fungera. Till exempel hittar du termer om vad förtroende pengar kan spenderas för och när förtroendet kommer att sluta.
utma vårdnadshavare för barn
vissa föräldrar och farföräldrar, istället för att inrätta förtroende för barn, utser en ”vårdnadshavare” för att hantera all egendom de ärver. Detta möjliggörs genom en lag som kallas Uniform Transfers to Minors Act (UTMA), som gäller i alla stater utom South Carolina. En klausul som utser en UTMA-vårdnadshavare kommer att se ut så här:
”jag lämnar $5000 vardera till mina barnbarn Emily Kuroda och Phoebe Kuroda. Dessa medel ska förvaltas av min dotter Elizabeth Kuroda, som vårdnadshavare för mina barnbarn, enligt Washington Uniform Transfers to Minors Act.”
det betyder att pengarna kommer att ägas av barnbarnen, men hanteras för dem av deras mamma. Enligt statlig lag kommer varje flickas vårdnadshavande att sluta när hon fyller 21 år. I de flesta stater slutar utma vårdnadshavare när barnet fyller 21 år; i vissa fall kan ett vårdnadshavande pågå fram till 25 års ålder.
Pour-Over-Klausul
om personen som skapade testamentet också skapade ett levande förtroende för att undvika probate, kan du hitta en ”pour-over” – klausul, som säger att alla tillgångar som passerar under testamentet måste gå till (”hällas över” till) förtroendet. Den person som ansvarar för förtroendet (kallad efterträdarförvaltaren) kommer att distribuera tillgångarna enligt anvisningarna i dokumentet som skapade förtroendet.
här är ett urval pour-over klausul:
”jag ger, utforma, och testamentera resten av min egendom, inklusive alla verkliga och personliga egendom som jag äger vid min död inte annars effektivt avyttras, till förvaltaren av Thomas A. Hughes Revocable Living Trust daterad September 12, 20xx. denna gåva, utforma, och testamente skall läggas till trust egendom och innehas och distribueras i enlighet med villkoren i trust.”
skulder och skatter
vissa testamente identifierar en viss källa till medel för att betala boets skulder och skatter. Om det inte finns någon sådan klausul använder exekutören vanligtvis kontantkonton för att betala skulder.
samtidig död
en samtidig dödsklausul säkerställer att egendom som lämnas till en förmånstagare som dör samtidigt som viljan går till den alternativa mottagaren istället. Samtidiga dödsfall är mycket ovanliga, men många vill fortfarande ha denna typ av klausul. Rent generellt, klausulen säger att i denna situation, viljan-maker bör anses ha överlevt den andra personen. Poängen är att se till att egendomen passerar under den avlidnes vilja, inte den avlidne förmånstagarens.
no-Contest (’in Terror’) Klausul
om personen som gjorde testamentet var orolig för att någon skulle kunna utmana det, kan testamentet innehålla en no-contest klausul. Dessa klausuler är avsedda att avskräcka stödmottagare från att bestrida viljan i domstol. Om en förmånstagare stämmer och förlorar, får den personen ingenting. Dessa klausuler är inte giltiga i några få stater.
här är en klausul utan tävling:
”om någon mottagare enligt detta testamente bestrider detta testamente eller någon av dess bestämmelser, ska den mottagaren inte ha rätt till någon egendom enligt villkoren i detta testamente, och någon andel eller andel i min egendom som ges till den bestridande mottagaren enligt detta testamente ska avyttras som om den bestridande mottagaren inte hade överlevt mig.”
namnge en exekutör (personlig representant)
varje testamente ska namnge en exekutör (kallad en personlig representant i vissa stater), som kommer att ansvara för hanteringen av boet. Exekutören samlar egendom, betalar skulder och skatter och slutligen distribuerar egendom till de personer som ärver den.
en klausul som namnger en exekutör kommer att se ut så här:
”jag nominerar min bror Matthew O’ Malley för att fungera som exekutör av min egendom. Om Matthew O ’ Malley predeceases mig eller inte av någon anledning tjänar som exekutör, nominerar jag min syster, Daisy O. Recowski, för att fungera som exekutör av min egendom.”
testamentet kan också ange, antingen i denna klausul eller en separat, att exekutören inte är skyldig att lägga upp ett band med bouppteckningsdomstolen. En obligation är en typ av försäkring som skyddar boet om exekutören stjäl eller förlorar egendomstillgångar. Om viljan säger att ingen obligation är nödvändig, kommer boet att spara pengar eftersom det inte kommer att behöva betala för obligationen.