sälja bort

vad säljer bort?

att sälja bort är en olämplig praxis av en investeringsproffs – till exempel en finansiell rådgivare eller börsmäklare – som säljer eller begär en kund att köpa värdepapper som inte godkänts av mäklarfirman som han/hon är ansluten till.

i allmänhet håller mäklarfirmor en lista över godkända värdepappersprodukter som deras börsmäklare stockbrokera börsmäklare är en reglerad representant för finansmarknaden som möjliggör köp och försäljning av värdepapper på uppdrag av financial kan sälja till kunder på företagets vägnar. Listan över produkter som erbjuds omfattar olika typer av investeringar som analyseras under due diligence-processen och med lämpliga risk-och efterlevnadsgodkännanden.

vid försäljning av transaktioner finns värdepapperen i fråga inte på företagets lista över godkända produkter, och när en börsmäklare engagerar sig i en sådan praxis bryter de mot värdepappersreglerna. Sådana aktiviteter är farliga för investerare eftersom de utsätts för risken för värdepappersbedrägerier, stöld och andra förluster.

innan värdepapper marknadsförs måste börsmäklare som är verksamma i USA ha erhållit de nödvändiga värdepapperslicenserna innan de bedriver mäklarverksamhet. Till exempel måste de få en licens genom att klara FINRA-tentorna som Serie 6 och Serie 7Series 7-tentamen serien 7-examen är formellt känd som General Securities Representative Examination, och den administreras av finansbranschens Regleringsprov.

förstå att sälja bort

att sälja bort transaktioner innebär ofta icke-offentliga investeringar som privata placeringar och skuldebrev en skuldebrev avser ett finansiellt instrument som innehåller ett skriftligt löfte från emittenten att betala en andra part – betalningsmottagaren – även om det kan variera. Även om sådana transaktioner kanske inte är avsedda att lura eller lura en investerare, inträffar de när en mäklare begär en kund utan godkännande av mäklaren som de är associerade med. Oftast genomförs transaktionerna med mäklarens externa affärsverksamhet som är skild från mäklarverksamheten hos deras associerade företag.

mäklare engagerar sig ibland i att sälja bort transaktioner med målet att dölja sin provision som tjänats från deras associerade företag på en investering som en uppmanad kund är villig att köpa. Mäklaren kan också vara angelägna om att tjäna en provision för icke-allmän säkerhet och hålla kunden nöjd.

icke-offentliga värdepapper är föremål för begränsad tillsyn jämfört med offentliga värdepapperoffentliga Värdepapperoffentliga värdepapper, eller omsättbara värdepapper, är investeringar som är öppet eller lätt handlas på en marknad. Värdepapperen är antingen eget kapital eller skuldbaserade., och mäklare kan frestas att bedriva sådana transaktioner som separata transaktioner från mäklarföretagets verksamhet.

hur sälja bort verk

sälja bort sker när en finansiell rådgivare eller börsmäklare säljer investeringar som ligger utanför de som hans/hennes intressebolag har analyserat och godkänt för försäljning till allmänheten. Som ett resultat är sådana transaktioner uteslutna från mäklarföretagets kontouppgifter. Sådana investeringar säljs som Privata Affärer som en investerare kan vara omedveten om att mäklarfirman inte är medveten om en sådan transaktion, och det finns ingen risk upplysningsmaterial som är fallet med produkter i listan över godkända produkter.

dessutom har företagets risk-och efterlevnadsavdelningar, som krävs för att utföra due diligence på en investering innan den godkänns, inte granskat eller godkänt de produkter som rekommenderas av mäklaren.

att sälja bort bryter mot FINRA Rule 3040, som förbjuder registrerade representanter att sälja bort från Medlemsföretaget om de inte formellt har fått tillstånd att genomföra försäljningen. Regeln krävde också att sådana personer skulle lämna en skriftlig anteckning om den föreslagna transaktionen till Medlemsföretaget för att få godkännande innan försäljningen genomförs. De måste också avslöja eventuell ersättning som erhållits från transaktionen.

mäklarfirmor är skyldiga att övervaka sina anslutna mäklare för att säkerställa att de följer gällande lagar. Om mäklarfirman inte utför sina tillsynsroller bryter de mot FINRA Rule 3110, vilket kräver att mäklarhandlare antar skriftliga tillsynsförfaranden för att genomdriva efterlevnad.

Värdepapper Som Ofta Är Kopplade Till Att Sälja Bort Transaktioner

1. Private placements

Private placements är risk värdepapperstransaktioner som endast säljs till en liten klass av kvalificerade investerare. Vanligtvis krävs sådana transaktioner för att gå igenom ett vanligt offentligt erbjudande. Vanliga privatkunder kvalificerar sig inte för att delta i privata placeringar på grund av deras upplevda höga risk.

2. Skuldebrev

en skuldebrev avser en typ av låneprodukt som företag använder för att samla in pengar för ett specifikt projekt. De är i allmänhet privata investeringar som medför betydande risker, och de väsentliga riskerna och andra viktiga detaljer kanske inte är tillgängliga för den vanliga icke-professionella investeraren. Om sådana investeringar inte går igenom due diligence av en mäklarfirma efterlevnad avdelning, de kan användas olämpligt som en kanal för bedrägeri.

3. Fastighetsaffärer

medan fastighetsrelaterade investeringar anses vara säkrare än andra investeringar, kan fastighetsaffärer i avyttringstransaktioner inte innebära den säkerhetsnivå som representerades vid försäljningstillfället.

till exempel, en real estate investment Trust Real Estate Investment Trust (REIT)en real estate investment trust (REIT) är en investeringsfond eller säkerhet som investerar i inkomstgenererande fastigheter. Fonden drivs och ägs av ett aktiebolag som bidrar med pengar för att investera i kommersiella fastigheter, såsom kontors-och flerbostadshus, lager, sjukhus, köpcentra, studentbostäder, hotell eller andra fastighetsaffärer som säljs utan tillsyn av mäklarfirman kan utsätta potentiella investerare för en hög risk för stöld och till och med bedrägeri.

4. Ovanligt hög avkastning

om en investeringsprodukt verkar för komplex för att förstå och lovar ovanligt hög avkastning som ligger över marknadsräntan, bör den höja en röd flagga. Om ett mäklarfirma inte har granskat och godkänt värdepapperstransaktionen är transaktionen för bra för att vara sant.

5. Garanti

det finns ingen legitim investeringsprodukt som garanterar investerare en avkastning på sin investering. Om en produkt marknadsförs som en garanterad vinnare utan risk för förlust, bör det ljuda ett larm.

ytterligare resurser

CFI är den officiella leverantören av Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA) programsida för program – CBCAGet CFI: s CBCA-certifiering och blir en kommersiell Banking & kreditanalytiker. Anmäl dig och fördjupa din karriär med våra certifieringsprogram och kurser. certifieringsprogram, utformat för att förvandla vem som helst till en finansiell analytiker i världsklass.

för att fortsätta lära och utveckla din kunskap om finansiell analys rekommenderar vi starkt de ytterligare resurserna nedan:

• kommersiell Försäkringsmäklarekommersiell försäkring BrokerA kommersiell försäkringsmäklare är en person som har till uppgift att fungera som mellanhand mellan försäkringsleverantörer och kunder.
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) fungerar som en självreglerande organisation för värdepappersföretag som är verksamma i USA.
• Due DiligenceDue DiligenceDue diligencedue diligencedue diligencedue är en process för verifiering, utredning eller revision av en potentiell affär eller investeringsmöjlighet för att bekräfta alla relevanta fakta och finansiell information och för att verifiera allt annat som togs upp under en m& en affär eller investeringsprocess. Due diligence är klar innan en affär stängs.
• bedrägeri Triangelbedrägeri Triangelbedrägeritriangeln är ett ramverk som vanligtvis används vid revision för att förklara orsaken till en individs beslut att begå bedrägeri. Bedrägeriet