” U. S. 801K planer-dubbla avkastningen från 401Ks!”

det finns en ny teaser som går runt från ett Stansberry-nyhetsbrev, den här gången är det från 12% – brevet av Tom Dyson, och det retar oss om en hemlig pensionsplan som de kallar 801K. de har en särskild rapport för att skicka dig kallad Hur man bygger en $1,000,000 pensionering med ”U. S. 801(k) planer” … och allt du behöver göra för att ta reda på vad dessa 801k-planer är är att prova en prenumeration på $ 99.
så det finns två delar till denna retas, som jag ser det — det finns det faktiska ”801k” – konceptet, och sedan finns det åtta enskilda företag som tillhandahåller dessa planer, som Dyson tycker är de bästa att köpa.

först tanken på 801K:

”dessa företag uppmuntrade direktinvesteringen genom att betala ut ovanligt höga utdelningar och utformade program som automatiskt återinvesterade vinsten. Detta säkerställde att vanliga amerikaner som du och jag kunde börja små, med så lite som $25, och snabbt samla tusentals dollar i besparingar, utan att någonsin investera ytterligare ett öre.”
” men fråga inte din mäklare eller finansiell rådgivare om ”U. S. 801(k) planer.”De kommer att försöka driva dig istället till en fond som i bästa fall returnerar 10% per år. Kom ihåg att Mäklare inte kan samla in stora avgifter och provisioner med ”U. S. 801(k) planer” eftersom du köper aktier direkt från företaget.”

” kanske är det därför regeringen begränsar annonserna för dessa möjligheter. Om de inte gjorde det, kan vissa mäklare faktiskt gå i konkurs! Som jag sa kommer du inte att höra om ”U. S. 801(k) planer” någon annanstans.”

så du kanske har räknat ut det själv, men 801k-planer är helt enkelt utdelningsinvesteringsprogram (droppar). Detta är ett program där företag — vanligtvis stora, stabila-säljer aktier direkt till aktieägarna med ett avtal om en regelbunden pågående investering och återinvestering av alla utdelningar. Du investerar ett fast belopp, vanligtvis varje månad, inte till skillnad från ett investeringsprogram för fonder, och aktiekursen spelar ingen roll eftersom de kommer att utfärda delvisa aktier.
vissa företag tar ut en avgift för detta, vissa gör det inte, och vissa erbjuder till och med rabatt för köp via återinvesterade utdelningar … men det är verkligen ett direkt förhållande till företaget som inte involverar en traditionell börsmäklare. Tjänster som Sharebuilder.com gör också detta så att du kan initiera en DROPPPLAN även för företag som inte erbjuder dem direkt, men de tar ut antingen en liten provision eller en månadsavgift.

det finns gott om bra grundläggande information om droppar där ute — inklusive från Moneypaper, The Motley Fool och andra. De flesta företag kräver att du är ägare till minst en aktie som anges i ditt namn redan, vissa inte eller kommer att hjälpa dig att få den aktie, eller det finns några ”single share” tjänster som hjälper dig att enkelt köpa och få ett certifikat för en enda aktie. Denna” single share ” – verksamhet är förmodligen det största hindret för DROPPADOPTION, bortsett från det faktum att du måste ha separata planer som inrättats med varje företag om du inte vill gå med i en klubb eller betala för en tjänst som gör det för dig (och det ser verkligen ut som avgifter för det negerar mycket av fördelen med droppen för många aktier).

– – – annons – – – –
få 294 nummer av Wall Street Journal för mindre än $.67 per utgåva

————

men flera” 801K ” – företag retades också i det här e — postmeddelandet-vad är de? Mer än hälften av S&P 500 erbjuder dessa planer, liksom många andra företag, så jag är inte säker på att ledtrådarna som ges här kommer att räcka för att röka ut företagsnamnen … men vi ska försöka. Här är vad jag vet om de två första, jag ska försöka komma till de andra Sex inom kort:

”U. S. 801(k) Plan” Company #1 – Detta företag är en snabbt växande restaurangkedja. Det har varit i branschen i mer än 30 år och verkar i mer än 20 olika länder (och räknar). Faktum är att det höjs utdelning varje år men en sedan 1976, som stiger med mer än 30% per år – nästan dubbelt så snabbt som aktiekursen.”

jag trodde att det här kan vara Wendys (WEN), men det har inte riktigt höjt utdelning varje år. De 20 + länderna,” mer än 30 år ” historia och DROPPPLANEN och ökningstakten i aktiekursen kan förmodligen passa.

Brinker (EAT) passar också i vissa områden — de är i cirka 23 länder, men har inte betalat en konsekvent eller stigande utdelning. De flesta av de andra stora restaurangkedjorna är antingen alltför stora (även Burger King är i 65+ länder), helt Nordamerika-baserade (bara ett par utländska platser), eller betalar inte utdelning, eller, och detta skär de flesta av dem ut, har inte funnits i 30 år.

men konstigt som det verkar är jag ganska säker på att den här faktiskt är McDonald ’s (MCD)

jag vet att Tom Dyson gillar McDonald’ s som ett inkomstspel — han har tidigare retat aktien som världens #1 Utdelningsmaskin — så jag föreställer mig att han var lömsk, det kan väl vara att McDonald ’ s faktiskt driver restauranger i mer än 20 länder, eftersom de flesta av deras restauranger (70%+ internationellt) faktiskt är franchisegivardrivna. De andra sakerna — företagets historia, utdelningshistoria, alla matcher bra. Det var vid nadir för detta företag, 2002, att de sänkte utdelningen för första gången sedan 1976, och det har sedan dess ökat betydligt, inklusive en utdelning på $1 tillbaka i November. Dropp info för McDonalds är här.

” US 801(k) Plan ” Company#2 – Detta New Mexico-baserade bankföretag innehar $42.5 miljarder i högkvalitativa tillgångar och har levererat konsekvent utdelningsinkomst varje år under de senaste 14 åren. Det betalar för närvarande en utdelning på 10,10%.”

den här är definitivt Thornburg Mortgage (TMA) — dropp plan info här.

Thornburg är en inteckning REIT som specialiserat sig på Jumbo justerbar ränta inteckningar-teorin är att eftersom de har att göra med stora bolån, de rika människor som är skyldiga dem pengar är mindre benägna att standard än subprime låntagare. Jag vet inte om det är sant eller inte, men i stort sett alla hypotekslånsrelaterade företag tjäras av samma borste just nu, så om du tror att TMA sticker ut som bättre än sina landsmän kan det nu vara en bra tid att undersöka det.

en trevlig sak med TMA är att eftersom de fokuserar på justerbara räntesatser, borde de teoretiskt sett vara mindre mottagliga för ränterisk — förutsatt att deras spridning inte blir negativ, vilket alltid är möjligt i en värld där avkastningskurvan kan invertera (de lånar pengar, lånar dem sedan i form av inteckningar, och de behöver sina armar för att betala mer än de måste spendera för att fortsätta låna pengarna).

så … det är de två första kandidaterna för din 801k-plan om du är intresserad av DROPPINVESTERING. Jag ska försöka täcka de andra sex så fort jag kan … eller så kan du slå mig till stansen och berätta alla sleuthed lösningar på dessa över i Gumshoe Forum.

vill du hålla jämna steg med Gumshoe? Klicka här för att prenumerera nu — gratis e-postvarningar.

denna skrivning är lite gammal, du kan hitta en uppdaterad titt på 801k-annonserna här.