Hur kan växelkursen mellan två valutor påverka dina investeringar? Globala valutavärden är volatila, och om du inte är försiktig kan fluktuerande växelkurser ta bitar ur dina utländska innehav. Det här är valutaexponering, och du måste skydda dig mot avskrivningar som orsakas av den ständigt fluktuerande globala valutamarknaden. Det sista du vill är att se din investering förlora pengar, inte på grund av dålig prestanda utan en olycklig vändning av internationella valutakurser.
den här guiden hjälper dig att se till att du vet allt du behöver om valutaexponering, inklusive vad det är, tre sätt det kan påverka dina investeringar och strategier för att minimera din risk.
Vad Är Valutaexponering?
valutaexponering avser sårbarheten för en investering baserad på växelkursen mellan två valutor. Det kan påverka alla som har investeringar prissatta i ett annat lands valuta. Värdet på valutan kan avskrivas plötsligt, och det kan leda till avskrivningar på investeringar. Människor som investerar i flera valutor kan se värdet på sina investeringar falla om ens en av dessa valutor försämras oväntat.
antalet valutor som är involverade i en investering kan påverka dess avskrivningar över tiden. Investerare som står för valutaexponering i sina utländska investeringar är välutrustade för att skydda sig mot denna risk.
3 typer av valutaexponering
som med alla branscher kan förstå grunderna för valutaexponering gå långt för att se till att du skapar en sund investeringsstrategi som kommer att vara så lukrativ som möjligt framöver. Det finns tre typer av valutaexponering som alla investerare bör skydda sig mot:
transaktionsexponering
transaktionsexponering uppstår när valutakursförändringar påverkar ett företags skyldigheter att göra eller ta emot betalningar i utländsk valuta.
Omräkningsexponering
Omräkningsexponering uppstår på grund av valutafluktuationer i ett företags koncernredovisning när det har utländska dotterbolag.
ekonomisk exponering
ekonomisk exponering uppstår som ett resultat av oväntade valutafluktuationer på ett företags framtida kassaflöden och marknadsvärde.
det finns inget som säger när någon av dessa risker kan påverka dina investeringar. Investerare som utvecklar och genomför riskreduceringsstrategier kan skydda mot alla tre typer av valutaexponering.
strategier för riskreducering av valutaexponering
det finns flera strategier för att minska risken för valutaexponering i en investering. Här är tre av de bästa sätten att skydda dig:
säkringsrisk med börshandlade fonder (ETF)
ETF: er innehåller flera värdepapper eller investeringar som inkluderar valutavärderingsvinster eller förluster baserat på valutakurser. Vissa ETF: er ger långa (köp) och korta (sälj) exponeringar mot valutor för att säkra mot aktuella kursförändringar. De är utformade för att matcha resultatet för valutor som ingår i fonderna.
terminskontrakt
ett valutaterminskontrakt fungerar som ett avtal där två parter köper eller säljer en valuta till en viss växelkurs och framtida datum. Det gör det möjligt för en investerare att låsa in till ett lands nuvarande växelkurs för att säkra sig mot risken för avskrivningar.
valutaalternativ
ett valutaalternativ låter en investerare köpa eller sälja en valuta till en viss kurs på eller före ett visst datum. Alternativet kräver att investeraren betalar en premie i förskott, men det kräver inte att investeraren deltar i en transaktion när optionens utgångsdatum anländer.
dessa strategier ger olika resultat, beroende på investeringen och de berörda valutorna. Det finns också flera saker som investerare kan göra för att skydda mot valutaexponering, oavsett vilken strategi de använder.
7 sätt att minimera risken för valutaexponering
valutaexponering måste redovisas i alla investeringsstrategier som involverar utländska valutor. Några av de bästa sätten att minimera denna risk i en investeringsstrategi är:
utvärdera den globala marknaden
titta på ländernas skuld-och inflationsnivåer. Valutorna i länder med låg skuld tenderar att vara mer lönsamma än de med hög skuld. Det finns ofta en direkt korrelation mellan länder med hög inflation och sjunkande valutavärderingar också.
analysera riskerna med utländska obligationer
obligationer har låga vinster för att kompensera valutaförluster och är alltmer mottagliga för valutaexponering. Vissa utländska obligationer har valutafluktuationer på plus eller minus 10%, vilket gör dessa investeringar mycket riskabla. Investerare på marknaden för obligationer kan dra nytta av de som emitterats i amerikanska dollar, vilket kan vara stabilare än utländska optioner.
prioritera valutasäkrade ETF: er
valutasäkrade ETF: er tenderar att vara mindre volatila än traditionella ETF: er. De kan hittas nästan var som helst i världen och begränsa risken för förluster.
upprätta en mångsidig portfölj
gör investeringar i utländska värdepapper i flera regioner snarare än att fokusera uteslutande på investeringar i en del av världen. En mångsidig investeringsportfölj kan hjälpa dig att konsekvent säkra mot valutavolatilitet.
flytta bortom utländska marknader
motstå frestelsen att sätta alla dina investeringar i utländska marknader. Det hjälper ofta att starta långsamt och bygga upp dina utländska investeringar för att skydda mot valutaexponering.
titta noga på de utländska marknaderna
Känn dina investeringar och håll ett öga på de utländska marknaderna som är associerade med dem. Du kan titta på marknadsmönster och uppdatera din portfölj efter behov baserat på valutaexponeringsrisker.
Partner med en Förmögenhetsförvaltningsspecialist
välj en förmögenhetsförvaltningsspecialist som tillhandahåller skräddarsydda finansiella planeringslösningar. Denna specialist kan lära dig om valutaexponering och hjälpa dig att hitta sätt att få ut det mesta av dina utländska investeringar.
ovannämnda tips kan hjälpa dig att skydda dina utländska investeringar. De kan också hjälpa dig att utveckla en effektiv strategi för valutarisk.
7 fallgropar med en dålig strategi för valutahantering
det finns risk med alla investeringar, särskilt de som involverar utländska valutor. Du måste förstå valutariskhantering innan du väljer utländska investeringar. Detta säkerställer att du kan undvika fallgroparna i en dåligt utvecklad och genomförd strategi för valutarisk. Dessa fallgropar kan inkludera:
- oklara mål för riskhantering
- brist på resultatriktmärken
- fatta investeringsbeslut baserade enbart på utländska marknadsprognoser
- användning av komplexa derivat för säkring
- ignorera säkringsmöjligheter och andra riskreduceringsalternativ
- förvirring kring valörvaluta och bestämningsvaluta
- underlåtenhet att redogöra för marknadsvolatilitet på grund av coronavirus (covid-19) pandemi eller andra globala kriser
valutaexponering kan vara problematisk, särskilt för investerare som saknar utländska investeringar expertis. Att välja en erfaren wealth management specialist kan göra en värld av skillnad i att hantera dessa risker för dina utländska investeringar.
kontakta en Expert för svar på alla dina Valutaexponeringsfrågor
en förmögenhetsförvaltningsspecialist kan granska dina kort – och långsiktiga finansiella mål och erbjuda en personlig plan för att mildra valutaexponeringsrisker i din portfölj. Denna typ av specialist kommer också att dela sin kunskap och insikter om utländska investeringar, så att du kan fatta ett välgrundat beslut.
Bogart Wealth kan lära dig om valutaexponering och de faror som är förknippade med det. Vi tillhandahåller också anpassade strategier för att skydda mot valutaexponering och liknande problem för alla våra kunder. Kontakta Bogart Wealth idag för att minska din exponering.