First established in the UK. under the Money Laundering Regulations 2007, which was replaced by the Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017, a Money Laundering Reporting Officer (Mlro) is prepared to supervising a firm in compliance with the Financial Conduct Authority (FCA) rules on money laundering. Jotkut kutsuvat MLRO: ta nimitetyksi upseeriksi.
Senior Manager ’ s and Certification System (Smcr), joka korvasi hyväksyttyjen henkilöiden järjestelmän 9.joulukuuta 2019, määrittelee mlro: n ylimmän johdon toiminnoksi (smf17). Se on SMCR: n mukaan vaadittu ja valvottu toiminto. Tehtävään haluavien on tehtävä hakemus FCA: lle.
mlro: n vastuualueet
Mlro: n velvollisuuksiin kuuluu saada asianmukainen pääsy yhtiön liiketoimintatietoihin, jotta voidaan tehdä tietoon perustuvia päätöksiä asiaankuuluvien UK: n vaatimusten noudattamisen varmistamiseksi. rahanpesua koskevat lait ja määräykset. Niiden olisi otettava määräysvalta kehittäessään ja ylläpitäessään työnantajansa LUPAKÄYTÄNTÖJÄ ja menettelyjä sääntely-ympäristössä tapahtuneiden muutosten huomioon ottamiseksi, mukaan lukien säännöllisten uudelleentarkastelujen tekeminen niiden tehokkuuden määrittämiseksi.
Mlro edistää myös asianmukaista sääntöjen noudattamista koskevaa kulttuuria, johon voi sisältyä AML: n kehittäminen ja toimittaminen sekä terrorismin vastaisen rahoituksen (CTF) koulutus työntekijöille ja johtajille. Tähän sisältyy myös riskiperusteisen lähestymistavan merkityksen selittäminen vaatimusten noudattamisessa.
mlro authority
MLRO: lla on oltava valtuudet tehdä ilmoituksia lainvalvojille ilman, että tarvitaan toisen henkilön lupaa. Työnantajan on myös varmistettava keinot tarkistaa ja toimittaa epäilyttäviä toimintakertomuksia (SARs) lainvalvojille oikea-aikaisesti.
mikä oikeuttaa MLRO: n työhön?
MLRO: n tärkeyden vuoksi tähän tehtävään valittavalla henkilöllä tulee olla asianmukainen kokemus ja pätevyys; Mlro: iden ei kuitenkaan tarvitse olla erityistä pätevyyttä. Niiden olisi pidettävä rahanpesun välineet ja tekniikat ajan tasalla. MLRO voi nimittää jonkun organisaatiosta toimimaan heidän varamiehenään.