jos olet toimeenpanija, yksi ensimmäisistä työpaikoistasi on löytää tahto ja tallettaa se paikalliseen testamenttituomioistuimeen. Mutta mitä sitten? Jos istut lukemaan sitä, saatat tulla hämmentyneeksi lakijargonista, jota monet testamentit ovat täynnä. Mutta useimmat testamentit sisältävät ennustettavissa joukko lauseke, ja kun tiedät mitä etsiä, voit murtaa koodin hieman apua.
jos juridinen termi hämmentää, katso yleisiä termejä testamenteista ja säätiöistä tai nolon free online Plain-English Law Dictionarysta.
henkilötiedot
on tavallista, että testamentin alussa mainitaan testamentin tekijän nimi, asuinvaltio ja siviilisääty. Sitten he luettelevat henkilön puolison ja mahdollisten lasten nimet. Tämän tiedon esittäminen etukäteen tekee selväksi, mitä tarkoitetaan testamentin myöhemmillä viittauksilla ”lapsiini” tai ” vaimooni.”
puolison ja lasten luettelointi auttaa myös täyttämään yhden pätevän testamentin tekemisen vaatimuksista-sen, että sen tekijä tietää, keitä hänen lähiomaisensa ovat. (Puolisoita ja erityisesti lapsia kutsutaan usein testamentintekijän ”luonnollisiksi kiintymyksen kohteiksi”.) Jos joku on hyvin tietoinen näistä lähiomaisista, mutta ei jätä heille testamentissa mitään, laiminlyönnin oletetaan olevan tahallista.
erityiset Omaisuuslahjat
erityinen lahja on tietyn omaisuuden lahja tietylle henkilölle. Tässä muutama esimerkki:
”testamenttaan kaikki keittokirjani Audrey M. Wongille, tai jos hän saisi edeltää minut, sitten Jane C. Wongille.”
”testamenttaan vuoden 2013 Toyota Priukseni Myra A. Rowlandille.”
omaisuuserien ryhmittely. Useimmat ihmiset eivät jätä jokaista omistamaansa esinettä erikseen; sen sijaan he ryhmittelevät esineet sellaisten nimikkeiden alle, kuten ” henkilökohtaiset tavarat ”tai” kodin kalusteet.”Yleensä termi henkilökohtaiset tavarat tulkitaan melko suppeasti, sisältäen vain tavaroita, joita testamentin tekijä käytti tai kantoi tai joilla on ”läheinen suhde” kyseiseen henkilöön. (”Henkilökohtaiselle omaisuudelle”sen sijaan annetaan yleensä sen tavanomainen juridinen merkitys, joka on kaikki muu paitsi kiinteistö.)
viittauksia henkilökohtaiseen omaisuuteen liittyvään muistioon. Monissa valtioissa ihmiset voivat viitata testamentissaan erilliseen asiakirjaan, jossa luetellaan konkreettisia kohteita ja kuka ne perii. Tämä säästää heitä vaivaa tarkistaa tahtonsa aina, kun he haluavat lisätä tai muuttaa kohteen. Viittaus tämänkaltaiseen luetteloon näyttää todennäköisesti jokseenkin tältä:
”jos jätän tästä testamentista erillisen kirjoituksen, joka luovuttaa osan tai kaiken konkreettisesta henkilökohtaisesta omaisuudestani, riippumatta siitä, onko kirjoitus suoritettu ennen vai jälkeen tämän testamentin toteuttamisen, ohjaan, että kirjoitus sisällytetään tähän testamenttiin ja sitä seuraa henkilökohtainen edustajani. ”
ei erityisiä lahjoja. Älä huoli, jos et näe mitään erityisiä lahjoja-tämä ei ole harvinaista. Jotkut päättävät jättää koko omaisuutensa yhdelle henkilölle tai useammalle jaettavaksi.
rahalahjat
rahalahjaa, jolla ei ole määrättyä lähdettä, kutsutaan yleensä ”yleiseksi” testamenttilahjaksi. Tässä esimerkki:
”I leave $10,000.00 (kymppitonni) to Stanley L. March, or if he doesn’ t survive me, to Samantha M. March.”
Koko tai Residenssiasunnon lahja
erityisten ja yleisten lahjojen (jos sellaisia on) jälkeen löytyy lauseke, joka jättää kaiken muun. Tämä on joko koko kiinteistön lahja (jos erityisiä lahjoja ei tehty) tai ”residuary estate” (mitä jää erityisten lahjojen ottamisen jälkeen).
tässä on tyypillinen residenssilauseke:
”jätän loput ja jäännökset omaisuudestani vaimolleni Helena Straussille. Jos hän kuolee ennen minua, jätän loput omaisuudestani kolmelle lapselleni, Cerisa J. Straussille, Gabriel L. Straussille ja Phillip P: lle. Strauss, tasaosuuksin.”
ja tässä on samanlainen lauseke, jättäen koko kartanon:
”jätän koko omaisuuteni aviomiehelleni Anthony R. Maggionelle. Jos mieheni ei selviä hengissä viittä päivää, jätän koko omaisuuteni kolmen valtion eläinsuojeluyhdistykselle.”
lasten henkilökohtaiset huoltajat
jos testamentin tekijällä oli testamenttia kirjoitettaessa alaikäisiä lapsia (alle 18-vuotiaita), on todennäköisesti olemassa pykälä, jossa nimetään lapsille henkilökohtainen huoltaja. Testamenttioikeus nimittäisi tämän henkilön kasvattamaan lapsia, jos molemmat vanhemmat eivät pystyisi siihen.
trustit lapsille
jotkut testamentit perustavat ”testamentaarisia trusteja”—eli trusteja, jotka syntyvät vasta henkilön kuoleman jälkeen. Trusti antaa jollekin (omaisuudenhoitajalle) valtuudet hallinnoida omaisuutta jonkun toisen (edunsaajan) puolesta.
tällaiseen luottamustoimeen törmää todennäköisimmin, jos testamentin tekijä perustaa sen lapsilleen. Jokaiselle lapselle voi olla oma luottamustehtävä tai perheen yhteinen luottamustehtävä. Lauseke, joka luo ”family pot Trustin”, saattaa näyttää tältä:
” mikä tahansa lasteni Brooklyn L. Garcian ja Richard M.: n perimä omaisuus Garcia tämän testamentin mukaan pidetään heidän puolestaan säätiössä. Imelda R. Hernandez toimii Trustin edunvalvojana. Jos Imelda R. Hernandez ei voi tai halua toimia edunvalvojana, Leslie H. Zimmerman toimii edunvalvojana.”
löydät myös tiedot siitä, miten luottamus toimii. Sieltä löytyy esimerkiksi termejä siitä, mihin rahastorahaa voi käyttää ja milloin luottamus loppuu.
UTMA lasten huoltajuus
jotkut vanhemmat ja isovanhemmat nimeävät ”huoltajan” hoitamaan perimäänsä omaisuutta sen sijaan, että he perustaisivat rahastoja lapsille. Tämän mahdollistaa laki nimeltä Uniform Transfers to Minors Act (UTMA), joka on voimassa kaikissa osavaltioissa paitsi Etelä-Carolinassa. Lauseke UTMAN huoltajan nimittämisestä näyttää tältä:
” jätän 5 000 dollaria kummallekin lapsenlapsilleni Emily Kurodalle ja Phoebe Kurodalle. Näitä varoja hoitaa tyttäreni Elizabeth Kuroda, lapsenlasteni huoltajana, – Washington Uniform Transfers to Minors Actin nojalla.”
tämä tarkoittaa, että rahat tulevat olemaan lapsenlasten omistuksessa, mutta heidän äitinsä hoitaa niitä. Osavaltion lain mukaan jokaisen tytön huoltajuus päättyy, kun hän täyttää 21 vuotta. Useimmissa osavaltioissa UTMA-huoltajuus päättyy, kun lapsi täyttää 21 vuotta; joissakin tapauksissa huoltajuus voi kestää 25 ikävuoteen asti.
Pour-Over-lauseke
jos testamentin tehnyt henkilö loi myös living Trustin välttääkseen testamentin, saattaa löytyä ”pour-over” – lauseke, jossa todetaan, että kaikki testamentin kautta kulkeva omaisuus on siirrettävä (”kaadettava”) Trustille. Rahaston vastuuhenkilö (jota kutsutaan seuraajaksi edunvalvojaksi) jakaa varat rahaston perustamisasiakirjassa annettujen ohjeiden mukaisesti.
tässä on näytelauseke:
”annan, suunnittelen ja testamenttaan jäljellä olevan omaisuuteni, mukaan lukien kaiken todellisen ja henkilökohtaisen omaisuuteni, jonka omistan kuollessani, jota ei muutoin tosiasiallisesti luovuteta, Thomas A. Hughesin omaisuudenhoitajalle, joka on päivätty 12. syyskuuta 20xx.tämä lahja, suunnitelma ja testamentti lisätään trustiomaisuuteen ja pidetään ja jaetaan Trustin ehtojen mukaisesti.”
velat ja verot
joissakin testamenteissa yksilöidään tietty varojen lähde kuolinpesän velkojen ja verojen maksamiseksi. Jos tällaista pykälää ei ole, pesänjakaja käyttää yleensä rahatilejä velkojen maksuun.
samanaikainen kuolema
samanaikaisen kuoleman lauseke varmistaa, että edunsaajalle, joka kuolee samaan aikaan testamentin tekijän kanssa, jäänyt omaisuus menee sen sijaan vaihtoehtoiselle edunsaajalle. Yhtäaikaiset kuolemat ovat hyvin epätavallisia, mutta monet haluavat silti tällaisen lausekkeen. Yleensä pykälä sanoo, että tässä tilanteessa testamentin tekijän on katsottava selvinneen hengissä toisesta henkilöstä. Tarkoituksena on varmistaa, että omaisuus kulkee kuolleen henkilön tahdon, ei kuolleen edunsaajan.
No-Contest (”in Terrum”)-lauseke
jos testamentin tehnyt henkilö oli huolissaan siitä, että joku saattaa riitauttaa sen, testamentissa voi olla kiistakieltolauseke. Näiden lausekkeiden tarkoituksena on estää edunsaajia riitauttamasta tahtoa oikeudessa. Jos edunsaaja nostaa kanteen ja häviää, hän ei saa mitään. Nämä lausekkeet eivät ole voimassa muutamassa osavaltiossa.
tässä on kilpailukieltolause:
” jos tämän edunsaaja kiistää tämän tahdon tai jonkin sen säännöksistä, edunsaajalla ei ole oikeutta mihinkään omaisuuteen tämän tahdon ehtojen mukaisesti, ja kaikki osakkeet tai osuudet omaisuudestani, jotka on annettu riitauttavalle edunsaajalle tämän tahdon mukaisesti, luovutetaan ikään kuin riitauttava edunsaaja ei olisi selvinnyt minua.”
nimeäminen pesänjakaja (henkilökohtainen edustaja)
jokaisen testamentin tulisi nimetä pesänjakaja (jota kutsutaan joissakin osavaltioissa henkilökohtaiseksi edustajaksi), joka vastaa pesän käsittelystä. Pesänjakaja kerää omaisuutta, maksaa velat ja verot ja jakaa viime kädessä omaisuuden periville.
lauseke, joka nimeää pesänjakajan, näyttää jotakuinkin tältä:
”nimeän veljeni Matthew O’ Malleyn pesänjakajaksi. Jos Matthew O ’ Malley kuolee tai ei jostain syystä toimi pesänjakajana, – nimitän siskoni Daisy O. Recowskin pesänjakajaksi.”
testamentissa voidaan myös todeta, joko tässä lausekkeessa tai erillisessä, että toimeenpanijan ei tarvitse lähettää bond probate court. Joukkovelkakirja on eräänlainen vakuutus, joka suojaa kuolinpesää, jos pesänjakaja varastaa tai menettää kuolinpesän omaisuutta. Jos testamentissa lukee, ettei velkakirjaa tarvita, kuolinpesä säästää rahaa, koska sen ei tarvitse maksaa velkakirjaa.