miten kahden valuutan välinen vaihtokurssi voi vaikuttaa sijoituksiisi? Globaalit valuuttojen arvot ovat epävakaita, ja jos et ole varovainen, vaihtelevat valuuttakurssit voivat ottaa palasia pois ulkomailla omistukset. Tämä on valuutta altistuminen, ja sinun täytyy suojautua poistoja aiheuttama jatkuvasti vaihteleva maailmanlaajuinen valuuttamarkkinoilla. Viimeinen asia mitä haluat on nähdä sijoituksesi menettää rahaa, ei huonon tuloksen vaan epäonninen käänne kansainvälisten valuuttakurssien.
tämä opas auttaa varmistamaan, että tiedät kaiken tarvittavan valuuttariskistä, mukaan lukien sen, mitä se on, kolme tapaa, joilla se voi vaikuttaa sijoituksiisi, ja strategiat riskin minimoimiseksi.
Mikä On Valuuttariski?
valuuttariski tarkoittaa kahden valuutan väliseen vaihtokurssiin perustuvan sijoituksen haavoittuvuutta. Se voi vaikuttaa keneen tahansa, jonka sijoitukset on hinnoiteltu toisen maan valuutassa. Valuutan arvo voi heikentyä äkillisesti, ja se voi johtaa investointien heikkenemiseen. Ihmiset, jotka sijoittavat useisiin valuuttoihin, voivat nähdä sijoitustensa arvon laskevan, jos yksikin näistä valuutoista heikkenee yllättäen.
investointiin osallistuvien valuuttojen lukumäärä voi vaikuttaa investoinnin arvon alenemiseen ajan myötä. Sijoittajat, jotka ottavat valuuttariskin huomioon ulkomaisissa sijoituksissaan, ovat hyvin varustautuneita varomaan tätä riskiä.
3 valuuttariskiä
kuten millä tahansa toimialalla, valuuttariskin perusasioiden ymmärtäminen voi auttaa paljon varmistamaan, että luot terveen sijoitusstrategian, joka on mahdollisimman tuottoisa tulevaisuudessa. Sijoittajan tulisi varoa kolmenlaisia valuuttariskiä:
Transaktioriski
Transaktioriski syntyy, kun valuuttakurssien vaihtelut vaikuttavat yhtiön velvoitteisiin suorittaa tai vastaanottaa maksuja ulkomaan valuutassa.
Translaatioriski
Translaatioriski johtuu valuuttakurssivaihteluista yhtiön konsernitilinpäätöksessä, kun sillä on ulkomaisia tytäryhtiöitä.
taloudellinen riski
taloudellinen riski syntyy yrityksen tulevien kassavirtojen ja markkina-arvon odottamattomista valuuttakurssivaihteluista.
ei tiedetä, milloin jokin näistä riskeistä voisi vaikuttaa sijoituksiisi. Sijoittajat, jotka kehittävät ja panevat täytäntöön riskinhallintastrategioita, voivat suojautua kaikilta kolmentyyppisiltä valuuttariskeiltä.
valuuttariskin Vähentämisstrategiat
on olemassa useita strategioita valuuttariskin vähentämiseksi sijoituksessa. Seuraavassa on kolme parasta tapaa suojautua:
riskiltä suojautuminen Pörssilistatuilla rahastoilla (ETF)
ETF: t sisältävät useita arvopapereita tai sijoituksia, jotka sisältävät valuuttakursseihin perustuvia arvostusvoittoja tai-tappioita. Jotkin ETF tarjoavat pitkiä (osta) ja lyhyitä (myy) vastuita valuuttoihin suojautuakseen nykykurssimuutoksilta. Ne on suunniteltu vastaamaan rahastojen valuuttojen suorituskykyä.
termiinisopimukset
valuuttatermiinisopimus on sopimus, jossa kaksi osapuolta ostaa tai myy valuutan tiettyyn valuuttakurssiin ja tulevaan ajankohtaan. Sen avulla sijoittaja voi lukkiutua maan nykyiseen valuuttakurssiin suojautuakseen poistoriskiltä.
Valuuttaoptiot
valuuttaoptio antaa sijoittajalle mahdollisuuden ostaa tai myydä valuuttaa tietyllä korolla tiettynä päivänä tai sitä ennen. Optio edellyttää, että sijoittaja maksaa etukäteen preemion, mutta se ei vaadi sijoittajaa tekemään kauppaa, kun option erääntymispäivä saapuu.
näillä strategioilla saavutetaan vaihtelevia tuloksia riippuen sijoituksista ja käytetyistä valuutoista. On myös useita asioita sijoittajat voivat tehdä suojautua valuutta altistuminen, riippumatta siitä, mitä strategiaa he käyttävät.
7 tapoja minimoida valuuttariski
valuuttariski on otettava huomioon kaikissa sijoitusstrategioissa, joissa käytetään ulkomaisia valuuttoja. Parhaita tapoja minimoida tämä riski sijoitusstrategiassa ovat:
arvioi maailmanmarkkinoita
Tarkastele Maiden velkaantumista ja inflaatiota. Alhaisen velan maiden valuutat ovat yleensä kannattavampia kuin korkean velan maiden valuutat. Myös korkean inflaation ja laskevan valuutan välillä on usein suora korrelaatio.
analysoi ulkomaisten joukkovelkakirjalainojen riskit
joukkovelkakirjalainojen voitot ovat vähäisiä valuuttakurssitappioiden kattamiseksi, ja ne ovat yhä alttiimpia valuuttariskille. Joidenkin ulkomaisten joukkovelkakirjalainojen valuuttakurssivaihtelut ovat plus-tai miinus-10 prosenttia, mikä tekee näistä sijoituksista erittäin riskialttiita. Velkakirjamarkkinoiden sijoittajat saattavat hyötyä eniten Yhdysvaltain dollareissa liikkeeseen lasketuista velkakirjoista, jotka voivat olla vakaampia kuin ulkomaiset optiot.
priorisoi valuuttasuojatut ETF: t
valuuttasuojatut ETF: t ovat yleensä vähemmän volatiileja kuin perinteiset ETF: t. Niitä löytyy lähes mistä päin maailmaa tahansa ja ne rajoittavat tappioriskiä.
luoda monipuolinen salkku
tehdä sijoituksia ulkomaisiin arvopapereihin useilla alueilla sen sijaan, että keskittyisi yksinomaan sijoituksiin yhdessä osassa maailmaa. Monipuolinen sijoitussalkku voi auttaa sinua jatkuvasti suojautumaan valuutan epävakaudelta.
Siirry ulkomaiden ulkopuolelle
vastusta kehotusta sijoittaa kaikki sijoituksesi ulkomaisille markkinoille. Se auttaa usein aloittaa hitaasti ja rakentaa ulkomaisia investointeja suojautua valuutta altistumista.
tarkkaile ulkomaanmarkkinoita tarkasti
tunne sijoituksesi ja pidä silmällä niihin liittyviä ulkomaanmarkkinoita. Voit katsella markkinoiden malleja ja päivittää portfolio tarpeen mukaan perustuu valuutan altistumista vaaroja.
osakas Varallisuudenhoitoasiantuntijan kanssa
valitse varainhoitoasiantuntija, joka tarjoaa räätälöityjä taloussuunnitteluratkaisuja. Tämä asiantuntija voi opettaa sinulle valuutanvalinnasta ja auttaa sinua löytämään tapoja saada eniten arvoa ulkomaisista sijoituksistasi.
edellä mainitut vinkit voivat auttaa suojaamaan ulkomaisia sijoituksiaan. Ne voivat myös auttaa sinua kehittämään tehokkaan valuuttariskien hallintastrategian.
7 huonon valuuttariskien hallintastrategian sudenkuopat
mihin tahansa sijoitukseen liittyy riski, erityisesti sijoituksiin, joissa käytetään ulkomaanvaluuttoja. Sinun täytyy ymmärtää valuuttariskien hallinta ennen kuin valitset ulkomaisia sijoituksia. Näin voit välttää huonosti kehitetyn ja toteutetun valuuttariskien hallintastrategian sudenkuopat. Näitä sudenkuoppia voivat olla:
- riskienhallinnan epäselvät tavoitteet
- suorituskykyvertailujen puute
- sijoituspäätösten tekeminen yksinomaan ulkomaan markkinaennusteiden perusteella
- monimutkaisten johdannaisten käyttö suojautumiseen
- Suojautumismahdollisuuksien ja muiden riskinvähennysvaihtoehtojen huomiotta jättäminen
- rahayksikköön ja määritysvaluuttaan liittyvät epäselvyydet
- koronaviruspandemian (covid-19) pandemian tai muiden maailmanlaajuisten kriisien aiheuttaman markkinavaihtelun huomioimatta jättäminen
valuuttariski voi olla ongelmallista erityisesti sijoittajille jolla ei ole ulkomaista sijoitusosaamista. Kokeneen varainhoitoasiantuntijan valitseminen voi tehdä paljon eroa näiden ulkomaisten sijoitusten riskien hallinnassa.
ota yhteyttä asiantuntijaan saadaksesi vastaukset kaikkiin Valuuttariskiin liittyviin kysymyksiisi
varainhoidon asiantuntija voi tarkastella lyhyen ja pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteitasi ja tarjota henkilökohtaisen suunnitelman valuuttariskien vähentämiseksi salkussasi. Tämäntyyppinen asiantuntija myös jakaa tietoa ja näkemyksiä ulkomaisista investoinneista, joten voit tehdä tietoon perustuvan päätöksen.
Bogart Wealth voi opettaa valuuttaa ja siihen liittyviä vaaroja. Tarjoamme myös mukautettuja strategioita, jotka auttavat suojaamaan valuutan altistumista ja vastaavia kysymyksiä kaikille asiakkaillemme. Ota yhteyttä Bogart Wealth tänään vähentää altistumista.